Même s’ils changent et évoluent avec le temps, vos besoins financiers sont présents à travers les différentes étapes de vie que vous traversez.
En plus de planifier votre stratégie financière pour atteindre le montant de votre mise de fonds, il est important de considérer tous les frais sous-jacents qui découleront de l’achat de votre propriété. Notre stratégie prêt REER-RAP peut vous faire bénéficier de liquidités supplémentaires à cette étape importante de votre vie. De plus, nous avons d’excellentes références en courtage hypothécaire pour vous aider à magasiner les meilleurs taux pour votre prêt hypothécaire, en plus de pouvoir assurer votre prêt hypothécaire avec des couvertures et des prix concurrentiels.
Êtes-vous prudent, équilibré, audacieux? Déterminons ensemble votre profil investisseur et votre tolérance au risque afin de choisir le meilleur type de fond correspondant à votre profil. Il est important également de choisir le bon véhicule de placement qui se prête le mieux à votre situation en fonction de vos objectifs à court et long terme. Avec une bonne stratégie, vous maximiser vos gains et limiter votre charge fiscale!
Avec la venue d’enfants, de nouveaux besoins et de nouveaux objectifs apparaissent. Afin d’assurer une sécurité supplémentaire à votre famille, il est important de préparer un plan en cas d’imprévus. Advenant le décès prématuré de votre conjoint, désirez-vous obtenir une continuité de son revenu pendant quelques années ou jusqu’à ce que les enfants atteignent l’âge adulte? Désirez-vous effacer tous les prêts et les dettes? Vous posez les bonnes questions vous permettra de déterminer vos besoins réels en assurance.
En plus de nouveaux besoins en assurance, la venue d’enfants apportera de nouveaux besoins en termes d’épargne, notamment pour leur éducation. Profitez du régime enregistré d’épargne-étude pour maximiser vos rendements grâce aux subventions gouvernementales. Si vous manquez de liquidité, notre stratégie prêt-REEE peut vous aider à aller chercher le maximum de subventions.
Les besoins à la retraite varient considérablement d’une personne à une autre, d’où l’importance d’avoir un plan personnalisé selon vos objectifs personnels. De plus, comme la retraite est une longue période de votre vie, il faut tenir compte dans votre planification que vos besoins ne seront pas nécessairement les mêmes à 65 ans qu’à 80. En plus d’un plan adapté, établir une stratégie de décaissement tenant compte de vos différentes sources de revenu vous permettra de maximiser vos revenus et d’optimiser votre efficience fiscale.
Une bonne gestion des risques est la fondation de toute bonne structure financière. Sans protections, vous mettez à risque votre épargne et vos actifs, fragilisant ainsi vos projets futurs tel que votre plan de retraite. L’assurance invalidité et maladie grave vous permet de bénéficier de prestations de votre vivant, tandis que l’assurance vie bonifiera votre valeur nette successorale en libérant vos proches de vos dettes et en limitant l’impact fiscal. Il existe notamment différentes stratégies qui vous permettront de récupérer le montant total de vos primes payées et même de profiter d’une partie de votre assurance-vie de votre vivant!
Discutons ensemble pour établir les
meilleures stratégies adaptées à vos besoins!
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